Przykładowe rozwiązanie zadania indywidualnego. Każdy uczeń powinien rozwiązać je samodzielnie.

Po wypełnieniu ankiety MiFID, która ocenia moją skłonność do ryzyka inwestycyjnego, uzyskałem wynik, który określa mnie jako inwestora umiarkowanego.

Szczegóły wyniku:

• Skłonność do ryzyka: Mój wynik pokazuje, że jestem gotów podjąć umiarkowane ryzyko w celu osiągnięcia wyższych zysków. Oznacza to, że jestem skłonny zaakceptować pewne wahania wartości inwestycji, ale tylko do pewnego poziomu. Chcę unikać nadmiernego ryzyka, które mogłoby prowadzić do dużych strat.
• Horyzont czasowy: Planuję inwestycje na średni okres, np. 3-5 lat. Jestem świadomy, że im dłuższy czas trwania inwestycji, tym większe są szanse na odrobienie ewentualnych strat i uzyskanie wyższych zysków.
• Bezpieczeństwo kapitału: Zależy mi na ochronie znacznej części mojego kapitału, dlatego wybieram inwestycje, które nie niosą ze sobą zbyt dużego ryzyka utraty całych oszczędności. Jednak jestem gotów zainwestować część środków w bardziej ryzykowne aktywa, aby uzyskać lepszy zwrot.
• Typy inwestycji: Ankieta sugeruje, że dla mnie najlepsze byłyby inwestycje zrównoważone, takie jak fundusze mieszane (część akcji, część obligacji), produkty strukturyzowane, a także niektóre bezpieczniejsze akcje spółek o stabilnej pozycji na rynku.

Moja refleksja:

Z wyników ankiety wynika, że chociaż nie jestem osobą bardzo skłonną do podejmowania ryzyka, jestem gotów zaakceptować pewne wahania, aby uzyskać wyższe zyski w dłuższym okresie. Prawdopodobnie nie zainwestowałbym wszystkich oszczędności w ryzykowne instrumenty, ale mógłbym ulokować około 20-30% środków w bardziej agresywne inwestycje, a resztę w bezpieczniejsze aktywa, takie jak obligacje lub fundusze o niskim ryzyku.

Taki wynik pomoże mi lepiej zarządzać moimi przyszłymi inwestycjami, mając na uwadze zarówno bezpieczeństwo kapitału, jak i możliwość osiągnięcia większych zysków w odpowiednim czasie.